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市場先生ETF課程

市場先生ETF課程評價

低成本低風險的投資策略


3個理由告訴你為什麼推薦

1. 講師將投資化繁為簡,口語化解說,搭配圖表,容易理解
2. 全面認識 ETF,從查詢到開戶下單,再到報稅,一次搞定。
3. 能學到不同的資產配置方法,避開風險,讓資產穩定成長

前言:為什麼選這堂課?

提到投資理財,之前有分享過幾堂李柏鋒老師的課程,像是:小資理財課程被動收入課程,這些都是比較大方向的課程,而當你想深入了解其中某個領域時,就會需要上看看不同堂課程了。

而市場先生,可以說在投資理財中的 ETF 領域非常專業。

由於我是理財小白,對數字也不敏感,因此期貨、權證這一類風險較大的投資工具,一方面沒有太大的興趣,另一方面也覺得不好理解。

如果買股票的話,似乎需要看公司的財務報表 (損益表、現金流量表等)。所以不必看盤、看財報、風險又較低的 ETF ,就成為我想要了解的投資標的。

如果你也跟我一樣,對金融與數字不感興趣,但也想學習投資理財,推薦你考慮這堂市場先生ETF課程【用美股ETF創造穩定現金流|低成本低風險的被動收入策略】,淺顯易懂。

這堂課程是開在 Yotta 上,如果對於 Yotta 不太熟悉的人,可以先看一下 Yotta 評價文章

額外補充,如果你是投資新手,以下是市場先生的建議:【為什麼投資新手不要看新聞資訊?

市場先生Mr.Market是誰?

市場先生

市場先生許繼元原本是土木工程師,在大學時代即將結束時,接觸到投資理財,開始一邊上班,一邊寫理財文章。目前是台灣知名的理財部落客、專欄作家,接受過許多理財 Youtuber 的邀請與訪問。

他的部落格提供充實的理財資訊,內容豐富,有多種理財入門系列文章,如美股、基金、 ETF 等,也提供完整的投資書單,整理得十分清楚仔細。相關的理財社團有《Mr.Market 一起學習股票投資》、《Mr.Market 一起學習基金投資》和《Mr.Market 投資理財讀書會》,成員人數皆破 5 位數。

想對市場先生有更多了解,可以觀看他的訪談影片,有談到他對於被動收入的觀念,也有提到他在投資心態上的轉變。

市場先生ETF課程內容

#1 ETF 創造穩定資產成長的必備知識

投資的方式有許多種,許多人賠錢是因為聽名牌,找飆股,想短期之內,快速致富。這些都不是 ETF 的特性,相反的,投資 ETF 需要耐心的長期持有,跟著大盤逐漸向上趨勢,從中獲利。

這章節介紹 ETF 的基本知識、支出費用比較、跟基金有什麼不同、倒閉風險有哪些。也列出哪 5 種人適合買 ETF 。

#2 如何買進 ETF 以及節省成本

ETF 就是投資整個市場,股市當然也在內。

如果想在台灣開戶、下單,有一些大型券商 ( 元大、群益、凱基、日盛 ) 可以在開戶後,安裝電腦軟體,直接在線上下單,不必跑一趟交易所或去銀行。海外也是,有些海外券商更有中文化介面。

這邊市場先生除了介紹怎麼開戶和下單,也教你計算買一張股票需要多少錢,顯示出 ETF 的優點,不需要具備買股票的大資金,就能買進許多檔股票。

#3 衡量投資 ETF 成效的方式

這邊實際開啟海外的美股 ETF 網站,教你如何讀一檔 ETF 的資料,從什麼時候開始發行、現在的規模、購買後的支出費用和需要注意的重點。

針對三個能判斷 ETF 成效的專有名詞,分別做說明,依序是追蹤指數 ( Index Tracked ) 、追蹤誤差 ( Tracking Error ) 、支出比率 ( Expenses Ratio ) ,讓你全面的了解運作方式,以及國內海外的收費方式有些微的不同,卻會影響最後獲利。

#4 資產配置基礎 4 大類 ETF

投資的四大種類有股票、債券、商品型、房地產。透過 ETF 的方式,能夠用小資金,分散投資到這四種商品。

  • 不必只選擇一檔股票,可以一次買上百家股票;
  • 不用花上百萬買一張債券,可以一次持有不同到期日的債券;
  • 想對抗通貨膨脹,要買商品型的 ETF ;
  • 不必買房出租,也能持有不同種類的不動產收益。

這章節會導教這四類資產的基本知識,同時,它們也是資產配置的重點。

#5 如何用 ETF 建立資產配置

投資都會面臨到市場大漲大跌,投資人難免心情跟著起伏,因此要怎讓投資穩定?

本章介紹了基金經理人是怎麼判斷要購買的標的,夏普率 ( Sharpe Ratio ) 是必須認識的重要指標,用巴菲特和指數基金發明人的兩個小故事,來說明 ETF 比基金穩定,長期的投資報酬率也比基金高。

#6 被動投資代表策略:常春藤資產配置策略

在常春藤聯盟學校裡,各個大學都有自己的校務基金,其中耶魯大學的管理成績最好,而且每年定期公布年度報告,提供了明確的方法可以參考。

市場先生在這一章節提醒學生,要了解背後的設計邏輯,才能夠有信心長期投資,最後得到報酬。

他將耶魯大學的多樣化配置,綜合簡化之後,介紹兩種資產配置方法: 2020 策略和 5050 策略。

都是使用到股票型、債券型、商品型、房地產型這四大類的 ETF,去做比例分配,加上回測近 11 年的績效,做成模擬圖表,來證明能達到相似的效果。

#7 被動投資代表策略:橋水基金資產配置策略

橋水基金 ( Bridgewater ) 公司是一家知名的避險基金公司,創辦人端.達利奧 ( Ray Dali ) 也是一位知名人物。他們使用的投資組合策略讓客戶的資產穩定成長。

和上一章一樣,會解釋橋水基金使用的策略,怎麼在各種景氣之下,都能控制風險,賺到獲利。

並且建議你應該在股票、債券、商品、房地產的 ETF 商品中,做分配,才能模擬出橋水基金的績效。一樣也搭配了回測績效圖。

#8 資產配置進階的 ETF

除了上述的四大類型之外,還有兩種編制比較不一樣的 ETF ,稱做 smart beta ETF 和波動率 ETF 。

這兩種是比較進階的 ETF,需要會看 alpha 和 beta 指標,雖然比較復雜,但是不一定要購買,放入資產配置。

#9 幫你避開金融海嘯的策略型資產配置

這章談到主動投資和被動投資的優缺點。ETF 屬於被動投資,遇到股市大跌,通常不用避開。

如果想避開需要學習技術指標 ─ 移動平均線 ( Moving Average, MA ) 。市場先生示範如何使用均線,查看圖表給出的資料,設定出場的時機。

最後,將上述提到的常春藤、橋水的資產配置策略,搭配均線指標,來做風險控制,模擬出投資效果的圖表,分析原因。

#10 ETF 投資的常見問題與迷思

新手可能會對債券和債券型 ETF 無法區別清楚,這邊對這兩種投資方式加以說明。其中債券的最後獲利是固定的,而債券型 ETF 則不一定,會受利率影響。

另外一個迷思是槓桿型 ETF 似乎能賺更多,因為有高風險高穫利、預期有偏差的原因,不推薦這類型的投資。

#11 總結:如何用ETF創造資產成長策略

首先就是前面單元的總復習。再來提到稅務流程和退休規劃,大致內容為以下:

  • 解說國外、國外的報稅門檻,金額太小,是不需要申請的。並實際計算一則 20 萬的獲利,在國內要交多少稅?
  • 說明在國外券商會先主動預扣稅,需要達到多少投資收入才要向政府機關報稅?而如果年齡大了,有一些資產,又該如何處理遺產稅?
  • 退休則視你偏好的方式,要把資金全部領出來,還是每年領固定一小部份?並實際計算總共需要投資多少金額,才可以每年領出 4~5% 的現金,做為退休花費。

#12 解鎖課程 / 加碼單元

在這個單元中,市場先生會說明:

  • 為什麼股市會有閃電崩盤 ( 股價迅速往下跌,又回到原本價位 ) ?
  • 這種閃電崩盤對 ETF 有什麼影響?
  • 手中如果持有 ETF 要怎麼辦?
  • 有什麼方式可以避開或是從中穫利?

另一個是定期定額買 ETF ,提醒你定期定額的用意是避免買貴。因為是定期投入金額的買,要避開趨勢不會往上的投資。

市場先生ETF課程評價

#1 優點

1. 講師口條清晰,解說清楚易懂

使用口語化而且有邏輯的解說方式,讓人感覺到新手友善,投資不複雜。也會加入一到兩個小故事,了解背後形成的原因和關係,增加投資信心。

2. 能全面地認識 ETF

主要以美股為主,國內 ETF 只占一點點。開啟網站帶你實際了解一檔 ETF 的內容、手續費用、資產規模,也介紹四大類的 ETF 商品和金融故事等。另外,還有補充講義與課堂作業練習等,不只是知道如何選出一檔好股,也了解其中的脈絡。

3. 學習到資產配置方法

提供了許多種資產配置的方法。引用國外的策略,搭配圖表、回測圖,具體呈現投資的整體清況,學習到有績效的管理資產方式。第九章避開金融海嘯,會用到均線技術來控制風險,讓投資更隱定。

#2 缺點

1. 影片的畫面風格不一致

投影片好像是用簡報排版,有時候上下兩張的配色比例不一樣,或是空白處過多。雖然排版不精美,但是不會影響閱讀與理解。

2. 有些經濟名詞要自己查詢

有些經濟名詞像是「年化報酬率」、「多頭」、「空頭」沒有解釋,對於沒有基礎的新手,要另外閱讀文章,但是數量不會太多。

實際上完課後的心得

在上課之前,我對理財與金融的了解很少,知道得很粗淺。大約每個星期會略看一下經濟日報每日財經大事新聞,看標題,有興趣再讀全部的文章,看過一本《富爸爸,窮爸爸》的理財書,還有理財小學堂的簡易投資文。認真來說,對每種投資方式只有大略了解。

在上課的過程中,講師說得清楚、有邏輯,因此大部份的內容都很容易明白,其中第一單元列出五種適合購買的情況,我就符合了四種,大約是不想看盤、一次無法投入太多資金、對投資沒有太多研究、希望風險波動小。

而我在投資心態上也偏向保守,但是市場先生會及時給予鼓勵,像是:

  • 「買股票不要想得太複雜,就像去菜市場買菜」
  • 「英文看不懂的,可以丟 google 翻譯,或是找中文描述」

讓我加強了許多信心,在 Firstrade 開了一個帳戶。線上開戶大約花了 30 分鐘,在流程上有些微的變動,需要再多填寫個人投資經驗、投資目標和職業,最後用滑鼠簽名,簽了好幾次。

早上開戶,晚上就通知審核通過,很快速。

由於台灣匯到海外銀行的手續費頗高,市場先生建議一次匯 1 萬美元,這樣優惠折抵下來最划算。不過,我個人膽子小,想再學習一陣子,用小金額嘗試。

第 9 章是進階的部份,使用線上網站的軟體工具,均線做風險控制,在股市高風險時,暫時離開。

市場先生ETF課程投資工具

這個部份聽不太懂,先跳過,未來比較熟悉投資後再學習,或是請人教導。

除了 ETF 怎麼投資,這堂課的第二個重點是資產配置。以往大概從字面上知道,意思可能就是如何分配個人的財產。上完課後,知道資產配置是為了長期也能維持成長不虧損。

如果只有單一的投資是不夠的,例如:只有買股票或只有買債券,良好妥善的規劃在景氣不好、股市下跌時,也能夠靠其它非股市類的商品穩定成長,達到較 5~10% 的報酬率。

現在我看得懂熱門台股的市價,像是台積電、鴻海買一張需要多少錢,也學習到美股各大類的 ETF 和資產配置,很高興在理財上又跨出一步。

市場先生ETF課程常見問題

如何沒有任何理財或投資經驗,也適合上課嗎?

可以上課,因為會從基礎開始介紹,專業術語大多會解釋,需要自己另外查詢的名詞不多。觀念都用口語、有邏輯的方式表達清楚,開戶和下單也有教學文。

英文能力不好,也能投資美股 ETF ,自己下單嗎?

課程中介紹的投資範圍,英文能力不會有太大影響,券商有提供中文下單介面,能夠靠自己下單。

可以學習到 ETF 投資組合和資金如何分配嗎?

會提到四種 ETF 類型 ( 股票、債券、商品、房地產 ) ,和它們可以怎麼搭配做組合,也有會共八種的資產配置,讓你分配金額在不同的投資標的。

結論:誰適合購買這堂課?

分享了那麼多,如果你還是不清楚這堂課適不適合自己,那這邊我歸納出幾點:

  • 想要開始投資理財的投資新手:這堂課是從基礎開始教學,不會提到太多的專業經濟名詞,另外一個優點是,可以一併學到資產配置,適合剛入門的投資新手。
  • 不想看盤,也沒時間研究的人:ETF 不需要看盤、看財務報表,只要了解如何判斷出好的一檔 ETF,就能跟隨市場的成長,一同得到獲利。
  • 本金不大,風險承受度低的人:美股 ETF 的購買方式與台股不一樣,可以單買一股,跟台股一次買一張 ( 即 1000 股 ) 不同。而一股裡頭有好幾家的股票,因此適合手頭上沒有大量資金,希望波動範圍小的人。

如果以上這幾點,你都符合的話,那麼這堂課程就是適合你的,馬上點擊下方按鈕深入查看課程吧!

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